증여세율표 2025년 최신판!

얼마부터 몇 퍼센트 내야 하나요? 증여세율표 2025년 최신판!

증여를 계획하고 계신가요? 그렇다면 증여세율표를 꼭 알고 넘어가셔야 합니다.
증여세는 단순히 얼마를 받았느냐가 아니라, 누구에게 얼마를 받았는지, 얼마를 초과했는지에 따라 세율이 달라집니다.

 

특히 2025년 기준으로 증여세율표는 고액 증여일수록 세율이 매우 높아지기 때문에, 사전 계획 없이 증여하면 30~50% 이상 세금을 낼 수도 있습니다.

🔹 2025년 기준 증여세율표

과세표준 (증여재산가액 - 공제액)	세율	누진공제액
1억 원 이하	10%	-
1억 원 초과 ~ 5억 원 이하	20%	1천만 원
5억 원 초과 ~ 10억 원 이하	30%	6천만 원
10억 원 초과 ~ 30억 원 이하	40%	1억6천만 원
30억 원 초과	50%	4억6천만 원

👉 이 증여세율표는 ‘누진세 구조’로, 금액이 커질수록 더 높은 세율을 적용받습니다.

증여세율표

🔹 계산 예시: 자녀에게 2억 원 증여 시

• 공제: 성인 자녀 → 5,000만 원 비과세
• 과세표준: 2억 - 5,000만 원 = 1억 5,000만 원
• 해당 구간: 1억 ~ 5억 → 세율 20%, 누진공제 1,000만 원

💰 계산식

→ (1억 5,000만 원 × 20%) - 1,000만 원 = 2,000만 원

즉, 실제로 납부해야 할 증여세는 약 2,000만 원입니다.

이처럼 증여세율표를 정확히 이해하고, 공제 적용 후 과세표준을 산정하는 것이 핵심입니다.

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🔹 증여세율표를 잘 모르면 생기는 문제

• 한꺼번에 큰 금액 증여 후 최고세율(50%) 적용
• 면제 한도만 계산하고 과세구간별 세율 무시
• 세금 계산 미리 안 해서 신고기한까지 준비 못함

특히 증여세율표를 모르고 단순히 ‘공제만 받으면 끝’이라고 오해하면, 추후 고액 세금 고지서를 받을 수 있습니다.

🔹 절세 전략: 세율표를 기반으로 분산 증여

1. 10년 기준 공제 한도 활용 (성인 5천만 원)
2. 부모 공동 증여로 공제 2배 확보
3. 기간을 나눠서 증여 (1~2년씩 분산)
4. 5억 원 넘는 증여는 특히 주의! (세율 30% 이상)

증여세율표 상, 1억·5억·10억·30억 구간에서 세율이 확 뛰기 때문에 이 구간 진입을 피해 금액을 조절하는 전략이 매우 유효합니다.

🔹 2025년 주요 변경 사항 및 체크 포인트

✔ 세율 자체는 변동 없음
✔ 고액 자산 신고 및 출처조사 강화
✔ 가족 간 증여에 대한 모니터링 강화
✔ 금융기관 연계 신고 자동화 확대

이처럼 증여세율표를 기준으로 하되, 국세청의 데이터 추적이 훨씬 정교해지고 있기 때문에 단순히 금액만 조절한다고 안심해서는 안 됩니다.

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📌 증여, 계획 없이 하면 절반이 세금입니다

증여는 미리 준비하면 부담이 줄어들고, 무계획으로 진행하면 세금이 전체 금액의 30~50%까지 올라갑니다.
증여세율표를 정확히 이해하고, 합법적인 절세 전략으로 자산을 이전하세요.

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